U weet precies wat uw omzet en winst zijn, maar de vraag die 's nachts wakker houdt is een andere: staat er over zes weken genoeg op de rekening om alles te betalen? De meeste ondernemers beantwoorden die vraag met een blik op de bankstand en een onderbuikgevoel, want de echte liquiditeit zit verstopt in openstaande facturen, aankomende betalingen, loonrun en btw-afdracht die allemaal in verschillende systemen staan. Zo mist u een dip totdat hij er al is. Een Power BI cashflow dashboard rekent uw inkomende en uitgaande geldstromen weken vooruit en laat uw verwachte cashpositie per week zien. Het bouwen is daarbij het laatste stuk; de winst zit in een prognose die klopt. Dat hele traject nemen wij voor u uit handen.

Een Power BI cashflow dashboard is meer dan een grafiek van uw banksaldo

Een grafiek van uw banksaldo maken is zo gebeurd; een Power BI cashflow dashboard bouwen dat u weken vooruit laat kijken, is andere koek. Het lastige zit niet in de visuals, maar in de logica erachter. Wanneer betaalt die klant echt, niet wanneer de factuurdatum was? Welke inkoopverplichtingen komen eraan, wanneer valt de loonrun, wanneer de kwartaal-btw? Die betaalpatronen moeten uit uw boekhouding en bank komen en realistisch worden ingeschat. Daar ligt onze meerwaarde. Onze specialist begrijpt liquiditeit, weet hoe een betaaltermijn zich in de praktijk gedraagt en bouwt een prognose op uw werkelijke gedrag in plaats van op de factuurdatum. Power BI is het gereedschap; u huurt ons in voor een cashflowprognose die klopt.

Wat wij in uw Power BI cashflow dashboard bouwen

  • Liquiditeitsprognose per week. Uw verwachte cashpositie voor de komende dertien weken, opgebouwd uit inkomende en uitgaande stromen, zodat u een dip ziet aankomen in plaats van meemaakt.
  • Verwachte inkomsten. Openstaande debiteuren met een realistische betaaldatum op basis van hoe klanten in de praktijk betalen, niet op basis van de factuurtermijn.
  • Verplichtingen op de tijdlijn. Inkoopfacturen, loonrun, huur, aflossingen en btw-afdracht op de datum dat het geld werkelijk van de rekening gaat.
  • Scenario's. Wat gebeurt er met uw cashpositie als een grote klant twee weken later betaalt of als u een investering naar voren haalt, zodat u de gevolgen ziet voor u beslist.

Power BI of een andere tool voor uw cashflow dashboard?

Power BI koppelt makkelijk aan bank en boekhouding, en dat maakt het voor een prognose een praktische keuze. De boekhouding is daarbij de bepalende bron: Power BI koppelen aan Exact Online of Power BI koppelen aan Moneybird levert de openstaande posten waarmee de prognose staat of valt. Toch is het niet altijd de beste. Sommige boekhoudpakketten hebben zelf een liquiditeitsmodule die voor een eenvoudige situatie prima volstaat, en dan raden we u dat aan in plaats van een dashboard te bouwen dat u niet nodig heeft. Werkt u al met Tableau, Qlik of Looker, dan bouwen we daarin. Waar het ons om gaat is dat u weken vooruit kunt kijken; met welk gereedschap dat gebeurt, is een afgeleide vraag.

Uw liquiditeit weken vooruit in beeld

Winst op papier en geld op de rekening zijn twee verschillende dingen, en juist dat verschil brengt bedrijven in de problemen. U kunt een goed jaar draaien en toch in een krappe week klemzitten omdat drie grote klanten net te laat betalen terwijl de loonrun eraan komt. Een Power BI cashflow dashboard maakt dat vooraf zichtbaar: u ziet per week wat er binnenkomt, wat eruit gaat en wat er onder de streep overblijft, dertien weken vooruit. Zo weet u weken van tevoren of u ruimte heeft voor een investering, of u een aanmaning eerder moet sturen of dat u even moet schuiven met een betaling. In plaats van reageren op een lege rekening stuurt u op de cashpositie die u aan ziet komen. Dat rust geeft, en het scheelt dure kortlopende financiering die u alleen nodig had omdat u het niet zag aankomen.

Uw cashflow dashboard en uw data blijven van u

Een liquiditeitsprognose draait op uw bankmutaties en uw openstaande posten, en dat zijn de gevoeligste cijfers die u heeft. Wij bouwen daarom in uw eigen omgeving, op uw eigen koppelingen, zonder dat uw bankgegevens ergens anders terechtkomen. De betaalpatronen en aannames waarop de prognose rust, leggen we vast in gewone taal, zodat uw controller ze zelf kan bijstellen als het betaalgedrag van een grote klant verandert. Vertrekt degene die er nu mee werkt, dan ligt de opbouw er nog. U zit nergens aan vast en er is geen constructie waarin alleen wij bij uw geldstromen kunnen.

Veelgestelde vragen over een Power BI cashflow dashboard laten bouwen

Hoe ver vooruit kan zo'n prognose kijken?

Meestal werken we met een venster van dertien weken, dat is ver genoeg om te sturen en dichtbij genoeg om betrouwbaar te zijn. Verder vooruit kan, maar wordt onzekerder naarmate de betaalmomenten minder vastliggen.

Hoe weten jullie wanneer een klant echt betaalt?

We kijken naar het werkelijke betaalgedrag uit uw boekhouding, niet naar de factuurtermijn. Een klant met dertig dagen termijn die altijd op vijftig dagen betaalt, zetten we op vijftig dagen.

Koppelt het aan onze bank en boekhouding?

Ja. We halen de gegevens uit uw boekhouding en bankomgeving en brengen ze samen, zodat het dashboard zich bijwerkt zonder dat u iets hoeft over te typen.

Kunnen we scenario's doorrekenen?

Ja. U kunt schuiven met betaaldata, een investering naar voren halen of een tegenvaller inbouwen en direct zien wat dat met uw cashpositie doet, voordat u een besluit neemt.

Zijn jullie gebonden aan Power BI?

Nee. Als Tableau, Qlik, Looker of de liquiditeitsmodule van uw boekhoudpakket beter aansluit op uw financiële data, dan bouwen we daarin. De prognose staat voorop, niet de tool.

Van wie zijn het dashboard en de cijfers na oplevering?

Volledig van u. Het draait op uw eigen bank- en boekhouddata in uw eigen omgeving, en we leggen de opbouw vast zodat u niets uit handen geeft en zelf verder kunt.

Verwant: Power BI finance dashboard laten bouwen.