Een cashflow-forecast op gevoel of op simpele extrapolatie loopt 10 tot 30 procent uit de pas. Een AI-model getraind op uw eigen kasstroom-historie plus externe signalen geeft strakkere voorspellingen.
Welke signalen voeden het model
Debiteurenpositie en historische betaalgedrag, crediteuren met betaaltermijnen, payroll-cyclus, BTW-betaalmomenten, seizoenseffecten, lopende projecten en macro-economische indicatoren. Per signal een feature in het model.
Model-keuze
Voor 13- tot 52-weken-forecasts werken statistical methods (ARIMA, Prophet) goed. Voor complexere scenario's met meerdere variabelen: gradient boosting of LSTM. We kiezen op basis van uw historie-lengte en gewenste forecast-horizon.
Scenario-analyse
Niet alleen base case, ook downside (10 procent klant-vertraging op betalingen) en stress case (top-3 klant defaults). Voor een treasurer is scenario-spreiding waardevoller dan een puntige forecast.
Real-time updates en triggers
Bij significant nieuwe data (grote inkooporder, gewonnen tender) automatisch herrekenen. Trigger-alerts bij voorspelde tekorten zodat treasury vooraf actie kan ondernemen. Geen weekly forecast-meeting, continu beeld.
Verwant: Freelance AI consultant inhuren, AI debiteurenbeheer.