Een cashflow-forecast op gevoel of op simpele extrapolatie loopt 10 tot 30 procent uit de pas. Een AI-model getraind op uw eigen kasstroom-historie plus externe signalen geeft strakkere voorspellingen.
Welke signalen voeden het model
Debiteurenpositie en historische betaalgedrag, crediteuren met betaaltermijnen, payroll-cyclus, BTW-betaalmomenten, seizoenseffecten, lopende projecten en macro-economische indicatoren. Per signal een feature in het model.
Model-keuze
Voor 13- tot 52-weken-forecasts werken statistical methods (ARIMA, Prophet) goed. Voor complexere scenario's met meerdere variabelen: gradient boosting of LSTM. We kiezen op basis van uw historie-lengte en gewenste forecast-horizon.
Scenario-analyse
Niet alleen base case, ook downside (10 procent klant-vertraging op betalingen) en stress case (top-3 klant defaults). Voor een treasurer is scenario-spreiding waardevoller dan een puntige forecast.
Real-time updates en triggers
Bij significant nieuwe data (grote inkooporder, gewonnen tender) automatisch herrekenen. Trigger-alerts bij voorspelde tekorten zodat treasury vooraf actie kan ondernemen. Geen weekly forecast-meeting, continu beeld.
Hoe wij dit voor u realiseren
Wij bouwen een cashflowvoorspelling op basis van uw openstaande posten, historische patronen en lopende verplichtingen, zodat u eerder ziet aankomen waar het krap wordt. De controller houdt de regie en scherpt de aannames aan. Zo stuurt u op liquiditeit met cijfers in plaats van onderbuikgevoel.
Aan de slag
We leveren een werkend voorbeeld op uw eigen gegevens doorgaans binnen enkele weken en breiden uit op wat aantoonbaar werkt. We werken met een vast dagtarief of een projectprijs. In een vrijblijvend gesprek bepalen we samen de beste eerste stap.
Verwant: Freelance AI consultant, AI debiteurenbeheer.
